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内容导航：1、寿险理财规划师：保险从业人员持RFP理财规划师证的优势有哪些？2、寿险理财规划师，保险行业考哪些证书1、寿险理财规划师：保险从业人员持RFP理财规划师证的优势有哪些？
保险从业人员持RFP理财规划师证的优势有哪些？不管在什么行业，有些人能力强收入高， 有些人能力平平收入也就普普通通，保险行业这种现象更厉害，有年薪百万的，也有月薪几千的人，为何存在的差异这么多呢？据年薪百万的成功人士透露：
未来必然是金融大混业的时代，保险营销员必须转变成为全面的理财规划师。理财类证书中推荐RFP，原因如下：
RFP证书是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网查询。
RFP课程特色
突出中高净值客户营销，帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的理财产品，真正帮助客户实现财产和遗产“保值、增值、保全”的功能。全方位规划符合理财规划大势所趋。
RFP课程体系囊括七大基础知识和七大理财规划，涵盖财务、法律、投资、税务、保险、子女教育、退休养老、资产传承等等，并且有训后继续教育课程，金融行业在职大咖结合自身工作经验，落实RFP所学知识至实际工作中，助力个人及团队产能提升。
一般来说，人们对银行、证券业理财规划师的信任度强于保险业的理财规划师，这是基于人们长期以来对银行、证券公司养成了信赖的习惯。事实上，由保险基层从业人员转型的RFP理财规划师具备有三大优势。
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一、与客户有天然的亲近性。
不管是哪一个年龄层的客户，他的理财都是从保障做起。而谁能为客户规划保障呢？答案是保险营销员。我们在上面讲过，了解客户全面的财务资源是理财规划师工作的开始，而客户愿意将财务信息如实托付给理财规划师，是基于对他的信任。总之，持续的经营、服务才可能赢得客户的信任。
不论是银行柜台工作人员、证券交易员还是电话销售人员，没有一个能像保险营销员一样，可以亲自走到客户面前，为他们讲解产品的意义与功能。因此，保险营销员最有条件和客户建立长期深入的信任关系。
在美国，许多由保险营销员出身的理财规划师之所以成功，是因为当他们在卖保险时，从帮助客户解决单一的保险需求开始，对客户资源了解得愈来愈多，逐渐掌握客户深层次的需求，最后变成全盘帮助客户进行理财规划。因此，保险营销员比起其他出身的理财规划师，更有优势取得客户的信任，若能把本业做到最好，为客户提供良好服务，就相当于身边放着一座金山。
二、保险也可以是基金、股票。
从理财规划的角度看，保险只是其中的一项需求。但是，这么多年来，保险产品的功能也一直在“与时俱进”。除了提供传统意义上的保障功能——如健康险提供医疗保障，终身寿险提供死亡保障，储蓄险提供退休保障和孩子教育金储备。
此外，保险产品还提供了其他理财产品的功能，如定期储蓄、债券、基金和股票的功能。这些产品在提供保障的同时，兼顾到投资收益。细分之下，保险产品可满足客户多面向的理财需求。因此，只要你愿意改变思维和习惯，就算光是卖保险产品，你的 “生意”就做不完了。
三、危机见真知，时势造英雄。
原则上，身为理财规划师，不管是由哪一行哪一业出身，本应无区别，都应以客户的需求为皈依，以满足客户不同的理财需求而竭尽所能。但是，目前不少国家仍处在“金融分业”阶段，许多理财规划师或服务于银行业、证券业和保险业，各有其主。
2008年发生的金融危机 后，人们发现一些银行理财专员出于谋利，不负责地向客户推荐购买一些风险极大的金融衍生品，结果造成了民众的巨大损失，比如发生在香港的雷曼迷你债券事件便是一例。这些银行及其理财专员给人们留下不好的印象，信誉受到了普遍的质疑。相比之下，由于行业的特性与谨慎的策略，保险业所受的波及则小得多，由保险出身的理财规划师在民众心目中普遍有加分的印象。因此，保险业的理财规划师应对自己抱有自信。
2、寿险理财规划师，保险行业考哪些证书
说起保险，大家想到的就是西装革履各处跑的业务人员，如果要是这么说保险人员的话未免就有些太过于表面了，其实他们是向有需要财务保障的客户服务，所以他们卖的不是保险产品，是保障型服务。
金融业是目前最为赚钱的行业之一。而金融行业又包括银行业、信托业、证券业、租赁业、保险业等，小编今天就重点说一说保险业。近些年来，保险从业者虽然人数众多，但是资质高的却不多，也就是说，拥有高含金量证书的人是比较少的。那么，保险行业高含金量证书有哪些?保险三大证书难考吗?保险业未来发展前景如何?
1、CICE保险证书
中国人身保险从业人员资格项目(CICE)本项目按照分级分类方式设计，为不同岗位、不同专业人员量身定制不同认证资格，不同认证资格由不同课程组合而成。
资格体系分为三大类，即管理资格、销售资格和专业技术资格，目前已经正式公开考试的有管理资格和销售资格，专业技术资格正在开发当中。
管理资格即“中国寿险管理师”，分为中级资格和高级资格，主要针对内勤人员。
中国寿险管理师——公司可持续发展的推动者，针对人群：主要针对内勤管理人员。
中国寿险理财规划师——金融理财规划时代的核心竞争力
针对人群：主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。
中国员工福利规划师——专业价值的有效实现者、针对人群：主要针对团体保险销售人员，是目前国内唯一针对员工福利规划的专业资格考试。
2、Loma寿险管理师(FLMI)
自1932以来，FLMI学位证书被全世界保险、金融行业公认为衡量本行业员工专业水平的标准。培训计划包括十门课程，是一项严谨的职业发展计划，为保险及金融服务业界提供了完整的商业教育。
LOMA金融保险管理学院(LOMA INSTITUTE OF GREATER CHINA)与LOMA国际金融保险协会有着密切的合作关系，作为有着80年历史的保险和金融服务机构的国际组织，LOMA涉有寿险、年金、退休金、银行、健康服务以及其它相关的金融服务领域，在全球有超过一千家的机构会员。
LOMA金融保险管理学院的主要业务项目是为国内外各大金融保险公司建置及执行企业大学，保险人才发展中心，网络学习和各项人力资源发展相关的咨询服务，以及相关领域的教育训练与人员培训工作，以协助各大金融保险公司规划组织的人才发展战略，打造为企业永续经营服务的人才发展体系。
LOMA金融保险管理学院的愿景是成为大中华地区的保险及金融服务领域中针对人才发展整体解决方案的提供者，以协助这一领域中的各大组织提升核心竞争力，创造企业价值。
3、RFP，注册财务策划师
RFP是由美国注册财务策划师协会所制定的国际权威认证资质。RFP是金融领域比较广泛认可的证书，现在很多银行都在鼓励员工报考这个证书，保险或者理财公司都认可RFP。
RFP证书是通行全球的国际权威资质，是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
RFP中英文证书
量化专业委员会证书样式
随着国内金融市场国际化的加速，理财策划、理财规划人员供不应求。理财师是专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。在欧美发达国家，个人理财服务市场已相当成熟，个人理财师更是成为含金量较高的职业。在美国，注册理财规划师平均年薪高达11万美元。
RFP证书适合保险从业者报考人群：保险公司外勤从业者以及部分内勤，如从事保险经纪人，保险代理人、培训经理、培训讲师、组训岗位、主任、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员等。
为什么理财规划师都在考RFP证书
1、36年历史，美国注册财务策划师协会RFPI成立于1983年。
2、国际认可，中日美英等21个国家认可的理财规划证书。
3、机构认可，太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将RFP列为人才招聘及培养项目。
4、国内认可，RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程(PFT)。
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