大家好，本篇文章为大家解答以上问题，相信很多人对银证转账最新规定都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于银证转账最新规定以及银行个人转账新规定的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！
本文目录一览
1、2022年个人转账最新规定2、转账超过5万的规定
2022年个人转账最新规定
2022年个人转账最新规定如下：
1、个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的，资金24小时后到账。此外，为最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现，自12月1日起，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。
2、非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能槐扰亏开立一个全功能支付账户。同时要求，支付机构自12月1日起，在为单位和个人铅神开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理李宴转账业务。
3、除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。
转账超过5万的规定
1、个人账户超过5万元的现金存取业务，银行即将需要询问并登记资金的来源或用途；2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途；3、对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心；4、个人银行账户转账涉及大额交易的，银行要形成大额交易报告并上报。其中大额交易包括：（1）境内款项划转当日单笔或者累计交易大于等于50万元人民币，或者外币等值大于等于10万美元。（2）境外款项划转当日单笔或者累计交易大于等于20万元人民币，或者外币等值大于等于1万美元。若个人银行账户转账涉嫌洗钱等违法行为，不论转账金额的大小，银行都要上报中国反洗钱监测分析中心。法律哗扮依据：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业配晌务关系的；（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的乱卖灶来源或者用途。