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内容导航:1、基金赎回怎么计算2、基金小知识:基金赎回费怎么算?1、基金赎回怎么计算
基金赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率;赎回金额=赎回总额-赎回费用。基金赎回份额就是指投资者申请赎回的数量,赎回的金额是看持有的份额的,可以申请全部赎回,也可以部分赎回。基金采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算。
基金赎回的意思
赎回又称买回,它是针对开放式基金,投资者以自己的名义直接或通过代理机构向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投资,并将买回款汇至该投资者的账户内。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
基金赎回的数额限制
1、某笔赎回导致基金份额持有人持有的基金份额余额不足1000份时,余额部分基金份额必须一同全部赎回。
2、基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的金额和赎回的份额的数量限制,基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。
2、基金小知识:基金赎回费怎么算?
基金赎回费:是指投资者在开放式基金的存续期间,已持有基金份额的投资者向基金管理人卖出基金份额时所支付的手续费。
一般情况下基金的赎回费用都是按百分比进行收费的,赎回费用=赎回总额x赎回费率。
按上面图表的费用来计算,假设投资者持有一只基金,持有时间为20天,投资金额为1万元,假设该基金的赎回费用为0.5%。如果投资者在持有20天后赎回基金,那么赎回费用为:1万元 * 0.5% = 50元。如果投资者在持有7天以内赎回基金,那么赎回费用为:1万元 * 1.5% = 150元。
基金的收费一般是分为前端收费和后端收费:
前收费(前端费用):也称为申购费,即在购买基金时就需要支付的费用,通常为购买金额的一定比例。
后收费(后端费用):也称为赎回费,即在赎回基金时需要支付的费用。通常随持有时间的延长而逐渐降低,直至到期后不再收取。当然不同的基金收费模式是不同的。
需要注意的是,基金公司的收费标准可能会随着时间和市场情况的变化而调整,具体情况需要以基金公司官方公布的为准。另外,不同类型的基金赎回费用也可能存在差异,投资者在购买基金时应仔细阅读基金合同和产品说明书,了解基金的费用构成和风险收益情况。
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